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雷达拉奥’s全天候天气组合(快速启动指南2021)

雷达拉奥的所有天气组合都可以让任何经济季节天气。这完全是如何构建它的,并回答所有问题

所有天气组合都是由对冲基金经理Ray Dalio引入的多元化资产混合,并在托尼罗宾斯的书中推广 金钱掌握游戏:7财经自由的简单步骤。

这是投资组合的样子:

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我现在可以听到你的声音:“是的,是的。其他 投资组合混合  这应该解决所有我的 金钱问题 。是什么让这个不同?“

尽可能猜测,这项投资组合旨在通过任何金融气候天气 - 成为它 牛市,熊市,经济衰退或其他什么!到目前为止,基于其历史表现,它坚持不懈。

让我们来看看所有天气组合,它的起源,以及如何自己建立一个。

谁创造了所有天气组合?

所有天气组合都是对冲基金经理Ray Dalio的Brainchild。

Dalio是“世界上最大的对冲基金公司”的桥梁伙伴创始人 根据福布斯。该公司也以其旗舰“纯粹的alpha”基金而闻名 - 一个近似拥有的基金 400亿美元 .

哦,Dalio也预测 2008年金融危机.

纽约人 :

2007年,达拉奥预测住房和贷款繁荣将差劲。那一年晚些时候,他警告了布什政府,其中许多世界上最大的银行都濒临破产。 2008年,这是旗舰竞争对手的灾难性的一年,这是该公司的旗舰 收费后,纯粹的alpha基金的价值上升了9.5%。去年,纯粹的alpha基金上升了45%,最大的对冲基金回报。

然而,在所有那些之前,他都相对较好 谦虚的成长 。当他年轻的时候,Dalio是一位高尔奥的一堂裔美国人家庭的儿子,曾担任高尔夫球女,从他的富裕客户获得赚钱的奖励。在纽约证券交易所的楼层进行了短暂的基础之后,他于1975年开始桥梁伙伴们在曼哈顿公寓中。

超过三十年后,它已经成长为一个大规模成功的对冲基金公司来管理 超过1600亿美元的资产.

然而,直到他被激励演讲者和生活教练托尼·罗宾斯接受采访,他透露了他对世界的所有天气组合。

在托尼罗宾斯书刊的采访中 金钱掌握游戏:7财经自由的简单步骤,Dalio提出了一个资产分配混合,罗宾斯说“经受时间的考验”。

让我们来看看那个投资组合中的确切资产分配现在,并看到其工作原因背后的原因。

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什么’在所有天气组合中?

投资组合的资产分配如下:

  • 40%的长期债券
  • 30%的股票
  • 15%的中期债券
  • 7.5%黄金
  • 7.5%的商品
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他选择这些资产的原因进入了他的经济“季节”的理论。根据Dalio的说法,有四件事影响资产的价值:

  1. 通货膨胀 . 商品和服务价格上涨 - 以及货币的购买价值下降。
  2. 放气 . 货物和服务的价格下降。
  3. 经济增长上升. 当经济蓬勃发展时。
  4. 经济增长下降. 当经济减少和缩小时。

基于这些元素,Dalio说,我们可以预期经济可以通过四个不同的季节。他们是:

  1. 高于预期的通货膨胀(价格上涨)。
  2. 低于预期的通货膨胀(或通货紧缩)。
  3. 高于预期的经济增长。
  4. 低于预期的经济增长。

因此,当每个季节发生时,他建造了一个带有良好的资产的投资组合。结果是一个多元化的投资组合,可以一致地赚钱,同时让您在熊市期间保持经济安全。

来自投资组合的一些有趣的外卖:

  • 投资组合具有相对较少量的股票. 这是由于股票的高挥发性 - 如果您试图制作尽可能无风险的投资组合,您将要尽量减少。
  • 债券弥补了这一投资组合的大部分. 根据Dalio的说法 ,“这使得股票的波动性。”如果您正在构建一个产品组合,请优先考虑尽可能多的货币,这就是这样做的方式。
  • 黄金和商品中有15%. 随着这些资产的高挥发性,他们在历史上在有通货膨胀的环境中做得好。

这一切都结合了制作一个普通的投资组合,可以在任何季节“天气”…但它在过去真正做的程度如何?

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所有的天气组合过去是如何完成的?

Back-Testing全天候所有的天气组合都显示它通常符合其名称。 “战略[Dalio股票]每年生产仅在10%以下,并在过去30年(1984年至2013年间)赚了超过85%的时间!”罗宾斯写道。

这不仅仅是那个说这个的罗宾斯。其他人已经回到了所有的天气组合,有些人甚至发现它 表现优于流行的60/40资产分配混合 从1984年到2013年。

罗宾斯还指出,如果您从1984年至2013年投资全天候投资组合,您将赚取超过86%的时间。平均损失仅为2%,亏损仅为2%.03%.

还有一些快速的比较:

  • 当在大萧条期间遭受后测试时,所有天气组合都显示出20.55%而S&P失去了64.4%。这比s更好地差不多60%&P.
  • 1928年至2013年的平均损失&P是13.66%。所有天气组合? 3.65%.
  • 多年的时候&P遇到了一些最糟糕的滴剂(1973年和2002年),所有天气组合实际上都是如此 赚钱。
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如何建立一个天气组合?

如果你想建立自己的天气组合,但不知道在哪里开始,别担心。这是您可以投资于自己的可比证券的建议(礼貌 Nasdaq.com. ):

  • 30%先锋全球股市ETF( vti. )
  • 40%ishares 20多年的财政部etf( TLT. )
  • 15%的ishares 7–10年福特ETF( IEF )
  • 7.5%SPDR Gold Shares ETF( 格尔德 )
  • 7.5%PowerShares DB商品指数跟踪基金( DBC. )

当所有这些都说并完成后,您的投资组合的细分将如此:

屏幕截图2018 01 05在8.06.23 AM

如果你从未投入过以前并且不知道如何实际购买上述股票,那么你就会运气:有丰富的伟大,可靠的经纪人,帮助你开始建立你的投资组合。

我们选择经纪人的最佳建议?选择其中一个。

我们的建议:

奖金:如果您希望RAMIT对提供良好经纪服务的一些伟大公司的见解,请务必查看他的视频,请参考如何选择ROTH IRA。

如何使用经纪人设置所有天气组合

您可以通过以下七个简单的步骤轻松注册这些经纪人:

  • 第1步:转到网站以获取您选择的经纪。
  • 第2步:单击“打开帐户”按钮。上述每个网站都有一个。
  • 第3步:启动“个人经纪账户”的应用程序。
  • 第4步:输入有关您自己的信息 - 姓名,地址,出生日期,雇主信息,社会保障。
  • 第5步:通过输入您的银行信息设置初始存款。一些经纪人要求您进行最低存款,因此使用单独的银行账户才能将资金存入经纪账户。
  • 第6步:等待。初始转移将在3至7天内占用。之后,您将通过电子邮件或电话告知您已准备投资。
  • 第7步:登录您的经纪帐户并开始投资上述资产。

注意:步骤的措辞和顺序将从经纪人变化到代理,但步骤基本相同。您还要确保您在注册时提供社会安全号码,雇主地址和银行信息,如帐号和路由编号,因为它们会在申请流程期间派上派上用场。

应用程序过程可以快速为15分钟。同时观看这个怪人告诉你 为客户收取多少费用,您可以设置新的经纪帐户并开始投资您的未来。

如果您对资金或交易有任何疑问,请拨打上面提供的数字。他们将与您联系起来的受托人为银行工作,以便为您提供最佳建议和指导。

Pro-Tip:自动化您的所有天气组合

您可以通过自动化整个过程进一步投资,因此您可以在您的薪水到达时轻松投资金钱。

自动化您的个人财务让您确切地知道您每月花多少钱,同时放弃任何关于支付账单或持续投资的担忧。

它是如何工作的?您的钱将在您的薪水每个月显示您的租赁时,您可以确切地发送它需要去的地方 - 支付公用事业,您的子储蓄账户,您的租金,您的租金。

查看下面的RAMIT的视频,从而确切地了解今天如何设置它。

如何重新平衡我所有的天气组合?

Dalio还建议每年重新平衡这一投资组合,以保持原始资产配置。

如果您想了解更多有关投资组合重新平衡的信息,请务必查看我们的文章 如何重新平衡一个投资组合。然而,为了快速回顾,重新平衡您的投资组合是将您的资产分配修改为每项投资的金额与不断变化的市场波动的过程。

它都归结为一件事:资产分配。这是您投资于您的投资组合中某些资产课程的资金,主要是股票,债券和现金。

要重新平衡您的所有天气组合,您只需遵循三个超级简单的步骤。

  • 第1步:找到目标资产配置。记住所有天气组合的资产配置:40%的长期债券,30%的股票,1​​5%的中期债券,7.5%的金和7.5%的商品。这是你完成的目标资产分配重新平衡。
  • 第2步:将您的投资组合与资产分配目标进行比较。自上次看到它以来,您的投资组合如何变化?哪种投资更大,需要“修剪”?如果您的股票突出了膨胀,所以它占据了50%的投资组合,您将要重新修复或投资您的其他资产来平衡它 - 这将我们带来:
  • 第3步:购买和/或出售股票以获得目标资产配置。 要获得上述示例中的原始资产拨款,您将需要更多地投资其他资产或在股票中销售您的股票,以回到所有天气组合的原始混合。

一旦它恢复到目标资产配置,恭喜!您已成功重新平衡您的投资组合!

总是有钱投资全天候组合

苏格兰诗人罗伯特伯特伯恩斯一旦写过,“最好的老鼠和男人常常去AWRY。”

对于你们所有非前前英语专业的人来说,这意味着你可以让你的整个寿命都计划出来,但是当生活在辐条中抛出扳手 一切  can turn off-course.

所有天气组合都旨在通过市场在稳定的稳定期间抛出你的课程时经历了时代 - 除非你是一个亿万富翁对冲基金经理,凭借预测衰退的轨道记录,你就不会能够预测下一个。

你能做的最好的事情就是准备最糟糕的。即使在市场发病时,就开始投资和花费的资金。

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  • 创建多个收入流 所以你总是有一致的收入来源。
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下面下载您的姓名和电子邮件,请立即下载最终指南的免费副本 - 并开始为您的所有天气组合赚钱。

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5点评论

 
  1.  头像
    安德鲁

    这是一个非常愚蠢的想法。没有投资组合,始终提供所有需求。没有关于你的时间地平线的讨论。例如,自1900年以来,没有20年的时间,在此期间任何优于股票。这包括在伟大的抑郁症山顶和任何其他股票撞车时购买。只要您购买和持有,多元化的股票投资组合至少占外所有其他一切。因此,如果您是30份并保存退休,您应该全面投入库存。如果你'重新越来越接近您的目标,您可能需要具有更少的侵略性组合。同样,时间范围是至关重要的。另外,一个人'没有讨论风险容忍度。

    通常,RAMIT提供了非常好的投资建议,并远离这些愚蠢的计划。 IWT获得某种反击来推动这个建议吗?它'出于角色,而不是好的建议。我想知道…

  2.  头像

    最大限度地减少股票,因为它们过于挥发,包括商品,因为他们的挥发性(SIC!)在通货膨胀中做得好,因为每个人都知道那里,并且在债券上超重'没有100万亿美元的债券泡沫。辉煌,为什么没有'任何人以前会想到这一点。

  3.  头像
    唐森林

    我是唯一一个想知道刚才刚刚对比特币建议的博客如何的人"because bubble"几天前,实际上发布了倒置的收益曲线现在严重推荐将55%的整个投资组合投入到债券中,在这个市场的循环中?好像量化宽松从未发生过,而美联储没有'最近刚刚宣布疏松这么件事吗?我的意思是,严重?

  4.  头像
    戴夫

    你'在上面逆转了VTI和TLT的符号。

  5.  头像
    瑞安约翰逊

    嗨,Ryan Johnson,SR. IWT编辑总监。谢谢你的评论!

    这篇文章是介绍了对主题新的人的所有天气组合的介绍。它是由一个员工作家的写作,而不是由RAMIT作为规定的推荐。

    此外,我们'根据您建议,重新获得任何反冲或联盟链接。