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16有价值的税收扣除以及他们如何工作

税务扣除如何工作?哪个是最常见的?我如何知道哪些适用于我?我们'在这里得到了所有的答案。

在填写税收之前,请使用这些税收扣除省份数百美元,可能数千美元。每次扣除都是完全合法的,由美国国税局鼓励。事实上,你不会在桌子上留下钱。大多数这些扣除都不需要很多工作。

获得美国国税局希望为您提供的扣除将成为您今年最宝贵的时间。如果您正在使用 TurboTax. 在大多数情况下,它可以帮助您找到最多的扣除。下面,我们已经包括我们使用的16个税收扣除。

什么是税收扣押?

税收扣除降低您的应税收入,这反过来又减少了您欠的税额。纳税申报表通常有四大类税收扣除:标准,逐项,线路和业务。我们包括以下每个类别最受欢迎的扣除。

标准扣除

标准扣除是您可以从调整后的总收​​入(AGI)中减去的套装金额。您的标准扣除取决于您的申请状态。 2019年,可用的标准扣除是:

  • 单身:12,200美元
  • 已婚备案共同:24,400美元
  • 已婚申请单独申请:12,200美元
  • 家庭负责人:18,350美元

如果您年龄65岁或以上或盲目,您可以申请额外的标准扣除1,300美元(如果您的申请状态为单一或家庭负责人)。

您在第9行进入可用的标准扣除 表格1040..

逐项扣除

当您提交纳税申报表时,您可以选择宣称标准扣除或逐项扣除 - 以更大的税收利益为准。逐项扣除是IRS允许的特定类型的特定费用清单。

要索取所述列出的扣除,您需要跟踪全年您在每个类别中花费的内容。您还想保留记录,以记录您的扣除,例如收据,银行对账单,医疗账单或来自慈善机构的确认信。

如果您选择删除扣除而不是索取标准扣除,则需要附加 安排一个 to your Form 1040.

以下是主要逐项扣除:

医疗费

您可以在2019年扣除超过AGI 7.5%的备用医疗费用。

国家和地方税收

美国国税局规则允许您扣除各种国家和地方税,包括:

  • 如果您居住在没有所得税的州,州和地方所得税或一般销售税
  • 房地产税
  • 个人财产税,例如使用车辆注册支付的税收

所有州和地方税收的扣除率为10,000美元。

家庭抵押贷款兴趣

您可以扣除抵押贷款债务支付的利息高达75万美元。为了有资格扣除扣除,资金必须习惯于“购买,构建或大幅改善”您的家。

慈善礼物

您可以扣除捐赠给免税组织的现金或财产扣除。

伤亡和盗窃损失

您可以从联邦宣布的灾难中扣除损失。

上面的线路扣除

线上扣除扣除得出他们的名字,因为它们在形式1040上的AGI线上出现。这些扣除是有价值的,因为您不需要逐项列出它们。

在线上方扣除包括:

教育工作者费用

K-12教师可以扣除高达250美元的不受限制的工作费用,例如课堂上使用的专业开发课程,设备和材料。如果您已婚,请与您的配偶提交联合回报,您都是符合条件的教育工作者,每个配偶都可以扣除250美元。

健康储蓄账户捐款

如果您为健康储蓄账户(HSA)贡献,您可以扣除您的贡献。 2019年,您可以为自制覆盖范围提供高达3,500美元,为家庭报道提供7,000美元。如果您年满55岁或以上,您可以额外的1000美元作为追赶贡献。

请记住,通过工资单笔扣除的任何捐款都已从您的W-2中的收入中排除。您无法申请额外扣除这些贡献。

自营职业税

如果您是自雇人士,您可以将50%的自营职业税扣除为上面的行业扣除。

自雇退休账户捐款

自营职业纳税人还可以扣除对退休计划的捐款,例如SEP-IRA或简单的计划。

自雇健康保险费

如果您是自雇和支付自己的健康保险,您可以扣除您为医疗,牙科和合格的长期护理保险支付的保费。

如果您有资格参加雇主赞助的健康保险计划,您无法申请扣除。例如,如果您通过配偶的雇主可以访问健康保险,即使您选择不参加您的配偶的计划,您也无法扣除您的健康保险费。

赡养费付款

如果您向前配偶支付赡养费,您可以扣除您的赡养费。为了获得资格,必须通过2018年之前的离婚或分离协议所要求的付款。2018年及以后的日期,赡养费不扣除。

如果您的付款包括赡养费和儿童支持,只有赡养费部分才能扣除。

IRA捐款

2019年,您可以为IRA贡献高达6,000美元。纳税人50岁或以上的纳税人也可以额外增加1000美元的追赶贡献。

根据您是否可以访问雇主赞助的退休计划和收入,可能会扣除该贡献。在工作中没有退休计划,您可以扣除整个贡献,无论您的收入如何。

如果您或您的配偶在工作中有退休计划,则在更高的收入水平上逐步淘汰。如果您的修改的AGI超过64,000美元,如果单身超过64,000美元,如果联合申请,则您的贡献开始逐步淘汰。

学生贷款利息

如果您对学生贷款支付兴趣,您可以扣除高达2,500美元的有利息。但是,扣除开始逐步淘汰更高收入的纳税人。单一纳税人有资格进行全面扣除,如果他们的改良AGI为65,000美元或更低。对于已婚纳税人联合申请,一旦改良的AGI达到135,000美元,扣除开始逐步淘汰。

您声称所有上述线路扣除 附表1. 附在您的表单1040。

企业扣除

如果您拥有业务,您可以扣除“普通和必要”的业务费用。普通费用是您行业中其他企业所有者通常购买的东西。必要的意味着您的业务成功所需的成本。

适用于您的业务的税收扣除依赖于您所在的业务类型。

普通业务扣除包括:

  • 广告
  • 银行费用
  • 商务餐
  • 信用卡费用
  • 折旧
  • 会费和成员资格
  • 员工福利
  • 保险
  • 兴趣
  • 合法和专业费用
  • 办公室开销
  • 租金或租赁付款
  • 维修与保养
  • 工资薪金
  • 订阅
  • 补给品
  • 税收和许可证
  • 电话
  • 培训和专业发展
  • 旅行
  • 公用事业
  • 车辆费用

单一成员LLCS的唯一所有者和所有者都扣除了这些费用 安排C. 附于其表格1040.伙伴关系和多成员LLC索赔这些费用 表格1065..

除了上述外,企业主还可以利用以下税收扣除。

家庭办公室扣除

如果您使用部分家庭企业,您可以扣除您的住房费用,包括抵押贷款或租金,房主的保险,公用事业和维修。

有两种方法可以扣除家庭办公费用。

  • 简化方法。 这种方法使您可以扣除每平方英尺的房屋5美元,最多可达300平方英尺。
  • 常规方法。 此方法要求您计算您家庭广场镜头的百分比,专门致力于业务,并将其乘以您的实际住房费用的百分比。例如,如果您的家庭办公室占地10%,您可以扣除10%的抵押贷款兴趣或租金,房主的保险和其他费用。

有资格获得家庭办公室扣除有两个基本要求:

  1. 定期和独家使用。 您的家庭办公室不必是一个独立的房间,有资格获得家庭办公室扣除。卧室或起居室角落的桌子就足够了。但该空间必须定期使用,而是用于业务。例如,如果您使用用餐室作为桌子,而且还使用该房间的家庭用餐,您无法申请该房间的家庭办公室扣除。
  2. 主要的业务地点。 如果您的主要业务之地是您在家之外的位置,但您偶尔从您的家庭办公室工作,您无法索取家庭办公室扣除。您的家必须成为您的主要业务地点。您可以偶尔在其他地方工作 - 例如Coworking Space,Coffee Shop或客户的位置。

合格的商业收入扣除

合格的商业收入(QBI)扣除为一些商业所有者提供了价值高达其业务净收入的20%。 QBI扣除仅适用于通过的经营业务,例如独资企业,合作伙伴关系,LLC和S公司。

但是,QBI扣除不适用于每个人,也没有简单地计算。为了有资格进行全面扣除,如果您联合结婚和档案,您的应税收入必须低于157,500美元。

如果您的应税收入高于这些门槛,如果您的业务是“指定的服务贸易或业务”,您的扣除将受到限制。要了解更多信息,请查看 美国国税局对合格的商业收入扣除的常见问题解答 或与税务专业人员交谈。

有专业审查您的扣除

在进行税收时,有会计师为您征收您的税款或使用税务软件如TurboTax。

每次扣除都有大量的例外,淘汰规则和文件要求。你希望专业人士引导你完成一切。他们通常收取200-300美元的费用每年提交税款。

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1评论

 
  1. 头像
    renee.

    我以为医疗扣除是2019年超过10%的费用?